【摘要】晉商家法族規(guī)是在二元制結(jié)構(gòu)下形成的家族自治規(guī)范，具有內(nèi)外兼容、交互的規(guī)制作用，在晉商的商業(yè)活動(dòng)中扮演了非常重要的角色。晉商家法族規(guī)參與和指導(dǎo)了晉商家族的治理，一方面包括對(duì)家族成員關(guān)系的管理，另一方面包括對(duì)晉商家族旗下商號(hào)雇員關(guān)系的管理，對(duì)于維護(hù)家族延續(xù)、保障商業(yè)秩序、規(guī)范商業(yè)行為、保障商業(yè)利益等方面起到了重要作用，對(duì)當(dāng)代家族企業(yè)治理具有較強(qiáng)的借鑒意義。

【關(guān)鍵詞】晉商 家族 家法族規(guī)

當(dāng)代家族企業(yè)

【中圖分類號(hào)】F276.5 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

晉商的家族形態(tài)及其家法族規(guī)

“山西人民素嫻商業(yè)，子弟聰穎，讀書數(shù)年，即令學(xué)商。人性視商業(yè)較儒業(yè)為優(yōu)，故全省人民之職業(yè)，農(nóng)之外，商為多。”明朝以降，山西重商之風(fēng)日漸濃厚，部分家庭組織逐步從傳統(tǒng)的農(nóng)耕家庭轉(zhuǎn)向商業(yè)家庭，晉商家族異軍突起，形成了一種以血緣親族為核心，家族和商號(hào)平衡共存的二元制家族形態(tài)，即晉商商幫家族形態(tài)。

晉商家族及其商號(hào)是獨(dú)特的共存二元結(jié)構(gòu)關(guān)系，晉商通過家法族規(guī)構(gòu)建雙重規(guī)制體系，統(tǒng)籌家族控制權(quán)、股東流動(dòng)性以及商業(yè)資本，明確家族成員和商號(hào)成員的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，以及內(nèi)與外的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，維護(hù)了分治不分離的獨(dú)特體系。晉商通過家法族規(guī)融入或具體化為商規(guī)號(hào)規(guī)，將選聘的掌柜、伙計(jì)納入家族文化的評(píng)判體系內(nèi)等方式，實(shí)現(xiàn)實(shí)質(zhì)控制權(quán)。任何侵害家族利益或違背本族家法族規(guī)的行為，都會(huì)受到懲戒。在禮法合一的環(huán)境內(nèi)，這種特殊規(guī)范形式被賦予強(qiáng)制性，成為類“法”的存在，在配套保障晉商先進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式的同時(shí)，確保了內(nèi)外同向而行。

在中國(guó)傳統(tǒng)法律文化中，血緣原則有助于家庭成為一個(gè)內(nèi)部關(guān)系緊密的封閉性組織，大幅節(jié)約成員間信任成本。晉商“惟任何所之，不挈眷，不娶外婦，不入外籍，不置外之不動(dòng)產(chǎn)。業(yè)成之后，筑室、買田、養(yǎng)親、娶婦，必在故鄉(xiāng)”，就是依托于血緣關(guān)系的表征。但信任無法抵消人欲，在家族商號(hào)不斷發(fā)展的情況下，家族成員必然希望占據(jù)更多的商業(yè)份額，如果不做合理的規(guī)制和調(diào)整，必然導(dǎo)致內(nèi)部信任關(guān)系的破裂，使得家族發(fā)展受到威脅。但也要看到，家族的感性需求并不弱于理性需求，晉商的家族形態(tài)需要家法族規(guī)調(diào)整或調(diào)和親緣關(guān)系，以使家族的管理結(jié)構(gòu)更符合親緣的感性需求。為此，晉商家族以血緣關(guān)系為內(nèi)核制定家法族規(guī)，構(gòu)建具有完善體系的血緣組織，向家族成員承擔(dān)信義義務(wù)，維系親族的信任關(guān)系。

同時(shí)，晉商家族形態(tài)的維系，需依托家法族規(guī)作為規(guī)范保障。明清時(shí)期，對(duì)于晉商商幫而言，其發(fā)展與當(dāng)時(shí)的社會(huì)統(tǒng)治之間有明顯的矛盾和價(jià)值沖突。而晉商為有效避免公權(quán)力的過度浸入，必須在維護(hù)自治領(lǐng)域穩(wěn)定性的同時(shí)確保公權(quán)力的價(jià)值取向，并促進(jìn)社會(huì)的發(fā)展。晉商家法族規(guī)在符合整個(gè)國(guó)家教化體系的外衣下，淡化了晉商末端的社會(huì)地位，并打開了生存和發(fā)展的空間。因此，晉商家法族規(guī)是以封建宗法制為基礎(chǔ)，儒家思想為核心，保障商業(yè)有序發(fā)展和擴(kuò)張為目的的一系列自律規(guī)則。

就性質(zhì)而論，家法族規(guī)是由民間家族組織制定，為其成員共同遵守，從而對(duì)基層社會(huì)進(jìn)行自我管理的行為規(guī)范。但晉商家法族規(guī)與其他傳統(tǒng)家法族規(guī)有所不同，需同時(shí)考量家族延續(xù)、家庭發(fā)展、商業(yè)發(fā)展、財(cái)富存續(xù)、官商關(guān)系等不同要素，除自我管理功能外，還要適應(yīng)自身特點(diǎn)以及符合自身實(shí)際需求。這更多是出于維持血緣家族延續(xù)和所屬商號(hào)發(fā)展的需求，展現(xiàn)了傳統(tǒng)家法族規(guī)法律文化的商業(yè)化轉(zhuǎn)型與流變，是傳統(tǒng)家族治理思想和商業(yè)思維的融合。

晉商家法族規(guī)的功能作用

晉商家法族規(guī)的傳承功用。晉商家法族規(guī)通常是家族創(chuàng)始人出于對(duì)財(cái)富繼承隱患的擔(dān)憂，結(jié)合自身樸素認(rèn)知而進(jìn)行的自我歸納，確保后人能夠從家法族規(guī)中獲取已經(jīng)檢驗(yàn)過的有效經(jīng)驗(yàn)，提升繼承人的綜合素質(zhì)，并使繼承人對(duì)家族利益和家族制度形成高度認(rèn)同，減少繼承過程中和繼承后的風(fēng)險(xiǎn)，確保傳承穩(wěn)定有序。晉商家法族規(guī)主要服務(wù)于家族的穩(wěn)定和發(fā)展，這是晉商家法族規(guī)的根本作用。晉商家族以家法族規(guī)作為“法”的載體，建立形成一套有效的制約體系，使影響家族和商號(hào)發(fā)展的負(fù)面因素得到有效控制，保障了晉商家族的長(zhǎng)期延續(xù)和發(fā)展，是一種道德約束和“法”約束有效結(jié)合的典范。從民間法角度分析，晉商家族內(nèi)部法治作為事實(shí)意義上的規(guī)制機(jī)制，具有一定的嚴(yán)密性、結(jié)構(gòu)性和強(qiáng)制性，有效應(yīng)對(duì)了外部環(huán)境的不確定性和商業(yè)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)性，進(jìn)而推動(dòng)家族和家族商業(yè)的延續(xù)?？v觀明清時(shí)期晉商家族的家法族規(guī)，均是出于對(duì)既得利益的維護(hù)而選擇的預(yù)設(shè)性風(fēng)險(xiǎn)防控手段，且一定意義上產(chǎn)生了類“法”作用。

晉商家法族規(guī)的管理功用。晉商家法族規(guī)是在二元制結(jié)構(gòu)下形成的家族自治規(guī)范，具有內(nèi)外兼容、交互的規(guī)制作用，在晉商的商業(yè)活動(dòng)中扮演了非常重要的角色，在維護(hù)家族延續(xù)、保障商業(yè)秩序、規(guī)范商業(yè)行為、確保商業(yè)利益等方面發(fā)揮了重要作用。晉商家法族規(guī)是晉商家族治理的直接指導(dǎo)依據(jù)，涵蓋家族成員關(guān)系管理的同時(shí)，強(qiáng)化對(duì)晉商商號(hào)雇員關(guān)系的管理。如山西高平趙家規(guī)定：“商號(hào)從業(yè)者，必須謹(jǐn)守趙家家規(guī)家訓(xùn)。”家族和商號(hào)管理，是晉商的一體兩面，晉商在家族管理中運(yùn)用家法族規(guī)的規(guī)制作用，強(qiáng)化對(duì)人的行為規(guī)制，確保家族精神內(nèi)核和核心價(jià)值的延續(xù)傳承和充分實(shí)踐。

晉商家法族規(guī)的教化功用。“晉商家法族規(guī)的教化功能，能整體性的形成一種秩序觀念和秩序意識(shí)形態(tài)。”這種觀念和形態(tài)，是晉商“勤苦務(wù)本，習(xí)尚節(jié)儉，資商賈，善治生”特質(zhì)傳承的基礎(chǔ)。這種教化功能，需要長(zhǎng)遠(yuǎn)的設(shè)計(jì)，晉商家法族規(guī)不僅存在于族譜、家承內(nèi)，還大量以規(guī)訓(xùn)、戒言的形式存在于起居場(chǎng)所的石刻、匾額等處，以及商號(hào)師徒之間的日常訓(xùn)誡中。這種形式并不以強(qiáng)懲戒性迫使家族成員服從，而是采用類似于現(xiàn)今的普法教育和德育教育相結(jié)合的方式，更加注重對(duì)規(guī)制價(jià)值和家族文化的認(rèn)同培養(yǎng)，繼而服務(wù)于家族利益。從長(zhǎng)時(shí)段的歷史觀察來看，晉商家法族規(guī)之所以具有“法”的價(jià)值和“法”的效能，主要依靠晉商長(zhǎng)期的實(shí)踐檢驗(yàn)，形成了對(duì)家法族規(guī)有效性和權(quán)威性的客觀認(rèn)識(shí)，且逐步成為晉商家族的通識(shí)；從感性認(rèn)知中得出理性認(rèn)識(shí)，進(jìn)而強(qiáng)化家族成員對(duì)于自身行為的理性認(rèn)識(shí)，依靠從家法族規(guī)中得到的思想認(rèn)識(shí)指導(dǎo)行動(dòng)。晉商家法族規(guī)，屬于長(zhǎng)期發(fā)展需要的必然性選擇，是基于感性行為的理性道德選擇。

晉商家法族規(guī)的社會(huì)功用。晉商家法族規(guī)始終處于發(fā)展的過程中，晉商家族的繼承人會(huì)依據(jù)自身利益和發(fā)展需求對(duì)家法族規(guī)進(jìn)行改良完善，使其表現(xiàn)形式更加符合社會(huì)基本制度，起到進(jìn)一步保障家族商業(yè)持續(xù)發(fā)展的作用，內(nèi)涵和外延的基礎(chǔ)均出自對(duì)傳承的考量。“傳統(tǒng)中國(guó)社會(huì)以家族為社會(huì)組織單位的基礎(chǔ)，國(guó)家則為家族的擴(kuò)大形態(tài)。因之，文化法制方面受家族制度影響極深，而家族生活中的父慈、子孝、兄友、弟恭的倫常禮則，往往成為社會(huì)生活的行為規(guī)范。”因此，晉商家法族規(guī)在發(fā)展到一定程度時(shí)，甚至?xí)绊懮鐣?huì)風(fēng)俗。“其民勇敢慷慨，民性質(zhì)樸，好尚節(jié)儉，力田紡績(jī)，尤尚商賈，堯舜遺風(fēng)尚存”就是生動(dòng)寫照。

晉商家法族規(guī)對(duì)當(dāng)代家族企業(yè)治理的借鑒意義

現(xiàn)今，家族企業(yè)承擔(dān)著越來越多的社會(huì)責(zé)任，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、就業(yè)和財(cái)富創(chuàng)造都起到了重要的作用。我國(guó)家族企業(yè)雖然大多數(shù)已經(jīng)采取了有限責(zé)任公司或股份有限公司的組織形式，但是，由于中國(guó)特有的“家”文化傳統(tǒng)的影響，使家族企業(yè)在公司制的外衣下，仍然保留著較為明顯的家族制管理特征。

傳承和管理是家族企業(yè)面臨的最大挑戰(zhàn)之一，此外，家族企業(yè)還要面對(duì)日益嚴(yán)峻的市場(chǎng)形勢(shì)，以及轉(zhuǎn)型發(fā)展等重要議題。因此，從存續(xù)和傳承角度而言，晉商家法族規(guī)的功用價(jià)值對(duì)于現(xiàn)今的家族企業(yè)，是具有借鑒價(jià)值的。

有一些家族企業(yè)提出設(shè)置“家族憲章”，以立法行為為范式，研究設(shè)置家族內(nèi)部的規(guī)章制度，通過制度化的方法把家族成員以及家族企業(yè)的股東、董事會(huì)和管理層等主體進(jìn)行角色定位，劃分清楚權(quán)利義務(wù)，制定行為規(guī)范，讓家族傳承能夠“有法可依”，以確保家族企業(yè)能夠成為公司或者團(tuán)體一樣的正式組織，確保其長(zhǎng)久經(jīng)營(yíng)。但從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度分析，制度成本越低越好。制定“家族憲章”及其相應(yīng)配套的制度執(zhí)行所需的人、物、時(shí)間成本等，并不符合商業(yè)家族的利益需求，且具有一定未知風(fēng)險(xiǎn)，此種“探知事實(shí)成本”，多于原有制度維護(hù)的成本。復(fù)雜性和穩(wěn)定性之間是一種此消彼長(zhǎng)的關(guān)系。對(duì)于晉商而言，早期發(fā)家經(jīng)歷都是機(jī)會(huì)主義，對(duì)于穩(wěn)定并沒有過高的追求，當(dāng)回鄉(xiāng)置辦產(chǎn)業(yè)后，穩(wěn)定思想便占據(jù)了上風(fēng)，是一種保守主義。而這種保守主義并不是新生的保守主義，而是在冒險(xiǎn)主義被迫產(chǎn)生之前就具有的。因此，晉商能夠認(rèn)識(shí)到，越復(fù)雜的系統(tǒng)越具有不穩(wěn)定性，復(fù)雜的未必是最優(yōu)的，簡(jiǎn)單明了的家法族規(guī)可能更具實(shí)際效能。設(shè)置或者維系可以降低制度成本的制度，才是家族發(fā)展的較優(yōu)選擇。

歷史經(jīng)驗(yàn)是最好的行為指引，從家族后代視角而言，從創(chuàng)始人和家族歷任尊長(zhǎng)自身經(jīng)歷中總結(jié)出的家法族規(guī)，對(duì)家族長(zhǎng)期正向發(fā)展適用過的引導(dǎo)規(guī)范，其有效性和可行性是最為直觀、可信的。晉商家法族規(guī)根植于近數(shù)百年間的家族生活和商業(yè)生活之中，它用歷史檢驗(yàn)證明，對(duì)于家族成員而言，家法族規(guī)在維系感性和理性的平衡上所產(chǎn)生的作用距離，要遠(yuǎn)小于國(guó)家制定法與家族成員之間的作用距離，是更易于理解、熟悉和執(zhí)行的。加之家法族規(guī)的實(shí)施更多依靠傳統(tǒng)習(xí)慣和內(nèi)在信念，融入了親情倫理，比國(guó)家制定的法律法規(guī)更易被家族成員所接受，在調(diào)整家族內(nèi)部關(guān)系和對(duì)外關(guān)系時(shí)，作用更為深入、有效。中國(guó)的家族始終具有強(qiáng)烈的情感羈絆，其代際關(guān)系是不斷承接的，是將利益關(guān)系恰當(dāng)融入情理關(guān)系中的。家族企業(yè)內(nèi)部，不是天然的用股權(quán)利益來劃分話語權(quán)的，孝悌文化大多時(shí)候高于利益劃分，社會(huì)評(píng)價(jià)也更多趨向于家族的基本倫理，這一點(diǎn)，與晉商家族所維系的核心價(jià)值依然是一致的。因此，對(duì)于現(xiàn)代家族企業(yè)而言，家法族規(guī)作為一種道德秩序，可以系統(tǒng)規(guī)制內(nèi)部權(quán)力義務(wù)的劃分和秩序的維護(hù)，為家族人員、財(cái)產(chǎn)、股權(quán)、決策權(quán)的有序化提供更優(yōu)保障。結(jié)合現(xiàn)代法治思想和晉商家法族規(guī)中富含的傳統(tǒng)法律文化思想，可以為現(xiàn)代家族企業(yè)對(duì)于家族和家族企業(yè)之間問題的解決提供借鑒，從而提升家族信用的穩(wěn)定性，用家族內(nèi)部的穩(wěn)定性和一致性補(bǔ)強(qiáng)資本信用。

晉商家法族規(guī)是民間規(guī)則與中國(guó)傳統(tǒng)的商道精神和文化精神相結(jié)合的具體體現(xiàn)，是古代商幫在艱難、漫長(zhǎng)的家族經(jīng)營(yíng)和商業(yè)管理過程中，不斷摸索、反復(fù)實(shí)踐而建立起來的傳統(tǒng)法律文化，其睿智的經(jīng)商之道，以及任人唯賢的選人、用人之道等，無不體現(xiàn)了晉商對(duì)于規(guī)則重要作用的深刻認(rèn)知，更體現(xiàn)了中國(guó)古代商人對(duì)中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化的凝練。因此，晉商家法族規(guī)演變進(jìn)程中形成的有益經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于當(dāng)代家族企業(yè)治理具有較強(qiáng)的借鑒意義。

（作者分別為南開大學(xué)法學(xué)院法律史博士研究生；南開大學(xué)法學(xué)院教授、博導(dǎo)）

【注：本文系2019年國(guó)家社會(huì)科學(xué)基金一般項(xiàng)目“依法治國(guó)的中國(guó)傳統(tǒng)法律文化溯源研究（項(xiàng)目編號(hào)：19BFX021）”階段性成果】

【參考文獻(xiàn)】

①劉建生等：《明清晉商與徽商之比較研究》，山西：山西經(jīng)濟(jì)出版社，2012年。

②蘇潔：《宋代家法族規(guī)與基層社會(huì)治理》，《現(xiàn)代法學(xué)》，2013年第3期。

③柳永平編著：《晉商家訓(xùn)》，山西：山西經(jīng)濟(jì)出版社，2016年。

④黃源盛著：《中國(guó)法史導(dǎo)論》，桂林：廣西師范大學(xué)出版社，2014年。

責(zé)編/周小梨 美編/楊玲玲

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